E-bültenimize abone olarak
en son bilgilere ve haberlere ulaşabilirsiniz.
Akbank’ın güçlü aktif kalitesi kar rakamını beklentilerin üzerine taşıdı Akbank 2Ç17’de konsolide olmayan finansallarında 1,501 mln TL net kar açıkladı. Bankanın kar rakamı bir önceki döneme göre %7 oranında artarken geçen yılın aynı dönemine göre ise artış oranı %13 olarak gerçekleşti. Özsermaye karlılığı %17.2 gibi oldukça yüksek bir seviyede gerçekleşti. Akbank’ın ilk yarıyıl kar rakamı ise geçen yıla göre %24’lük artışla 2,906 mln TL olarak gerçekleşti.
2Ç17 için piyasa beklentisi 1,440 mln TL bizim beklentimiz ise 1,422 mln TL idi. Aktif kalitesinin beklentilerden daha iyi olması nedeniyle hem provizyon giderleri beklentimizin altında gerçekleşti hem de takipteki kredilerden tahsilatlar beklentimizin üzerinde gerçekleşerek açıklanan net kar rakamını tahminimizin üzerine taşıdı.
Bu dönemin öne çıkan pozitif unsurları güçlü aktif kalitesi, mevduatların kredilerden hızlı artışı sayesinde gerek mevduatın krediye dönüşüm oranının iyileşmesi gerekse de büyümeye hazır likit pozisyonunun oluşması, sermaye yeterlilik oranının 85 baz puan artarak daha da güçlenmiş olması ve 1Ç17’deki görece zayıf performansın ardından komisyon gelirlerinin yıllık bazda %13 artış göstermesi olarak sıralanabilir. Görece olumsuz olarak ise marjlardaki 15 baz puanlık çeyreksel daralma, operasyonel giderlerdeki yıllık %10’luk artış ve kredilerdeki %0.7’lik çeyreksel büyümeden bahsedilebilir.
Ancak bütüne baktığımızda sonuçların oldukça güçlü olduğunu ve bu nedenle de hisse fiyatına pozitif yansıması olacağını düşünüyoruz.
Akbank için AL olan önerimizi ve 12.25 TL hedef fiyatımızı koruyoruz. Bankanın güçlü likit pozisyonu ve sermayesi ile önümüzdeki dönemlerde sektörün üzerinde bir kredi büyümesini rahatlıkla yakalayabileceğini ve bunu da önceki döneme göre artış eğiliminde olan daha yüksek kredi faizleri ortamında yakalayabileceği düşüncesindeyiz.
Bununla birlikte toplam karşılık oranının (takipteki kredi karşılıkları + genel karşılık) %172 seviyesinde olduğu için olası bir OTAŞ kredisi (1.5 mlr $) değer kaybına oldukça hazırlıklı olduğu kanaatindeyiz.
Deniz Yatırım
Sayfada yer alan bilgiler tavsiye niteliği taşımayıp yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırımcı profilinize uymayabilir.
8200. den halk bankası aldım.göbeyim çaçladı.nasıl oldu bilmem birden fırladı.iki günde 14500. oldu verdim.şimdi 14.84. ü gördü alan hayırını görsün.7500. E DÜŞTÜYÜ ZAMAN.NEYE TAVSİYE ETMİYORDUN? ŞİMDİ POTANSİYELDEN BAHSEDİYORSUN.? MADEM POTANSIYEL VAR BEN SATTIM SEN AL.....
şişirin şişirin yokmu alan.potansiyel varsa kendin topla.
borsaningundemi.com’da yer alan bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Burada yer alan bilgiler, güvenilir olduğuna inanılan halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu kaynaklardaki bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan www.borsagundem.com ve yöneticileri hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmemektedir. Burada yer alan görüş ve düşüncelerin www.borsagundem.com ve yönetimi için hiçbir bağlayıcılığı yoktur.
BİST isim ve logosu “koruma marka belgesi” altında korunmakta olup izinsiz kullanılamaz, iktibas edilemez, değiştirilemez. BİST ismi altında açıklanan tüm bilgilerin telif hakları tamamen BİST’e ait olup, tekrar yayınlanamaz.
borsagundem.com verilerin sekansı, doğruluğu ve tamliği konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıkar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerden oluşan herhangi bir zarardan borsagundem.com sorumlu degildir. BİST, verinin sekansı, doğruluğu ve tamlığı konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıklar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması, veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerde Alıcı, Alt Alıcı ve/veya kullanıcılarda oluşabilecek herhangi bir zarardan BİST sorumlu değildir.
Finansal veriler aracılığıyla sağlanmaktadır. BİST hisse verileri 15 dakika gecikmelidir. Son güncelleme saati (08:16)