E-bültenimize abone olarak
en son bilgilere ve haberlere ulaşabilirsiniz.
Yapı Kredi Yatırım, Garanti için 7.40 TL hedef fiyat ile 'SAT' tavsiyesini korudu. Yapı Kredi Yatırım, konu ile ilgili raporunda, Garanti için 7.40 TL hedef fiyat ile 'SAT' tavsiyesini koruduklarını belirtti.
Raporda şu değerlendirme yapıldı:
"Garanti 3Ç12 için TL733mn net kar açıkladı. Garanti'nin 3Ç12 konsolide olmayan net karı TL733milyon olarak gerçekleşti (YKY beklentisi: TL611 milyon, piyasa beklentisi: TL653 milyon). Bir önceki çeyreğe göre net kar %2 artarken yıldan yıla %52 arttı. Sonuç bizim beklentimizin %20, piyasa beklentisinin %9 üzerinde gerçekleşmiştir. Beklentimizden en büyük sapma ticari kardan gelmektedir, bankanın menkul kıymet satışları ana neden olarak göze çarpmaktadır (menkul kıymetler çeyreksel %5 azalmış). Özellikle Tüfe’ye endeksli menkul kıymetlerin gelirlerinde yaşanan azalmanın etkisinde net faiz gelirleri %20 düşmüştür. Bu çeyrek banka TL82mn serbest karşılık ayırmıştır. Aktif kalitesinde bozulma vardır, şöyle ki takipteki krediler oranı 20 baz puan artış göstererek %1,8’den %2,0’a yükselmiştir. Sermaye getirisi %15,1’dir (2Ç12: %15,3).
Sonuç olarak, bankanın net karı beklentilerin üzerinde gerçekleşmiş ve çeyreksel olarak sınırlı artış göstermiş olsa da gelirlerin büyük ölçüde menkul alim/satim kaynaklı olması nedeniyle olumsuz olarak değerlendiriyoruz. Garanti için ‘SAT’ tavsiyemizi TL7.40 hedef fiyat ile korumaktayız. "
Sayfada yer alan bilgiler tavsiye niteliği taşımayıp yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırımcı profilinize uymayabilir.
borsaningundemi.com’da yer alan bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Burada yer alan bilgiler, güvenilir olduğuna inanılan halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu kaynaklardaki bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan www.borsaningundemi.com ve yöneticileri hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmemektedir. Burada yer alan görüş ve düşüncelerin www.borsaningundemi.com ve yönetimi için hiçbir bağlayıcılığı yoktur.
BİST isim ve logosu “koruma marka belgesi” altında korunmakta olup izinsiz kullanılamaz, iktibas edilemez, değiştirilemez. BİST ismi altında açıklanan tüm bilgilerin telif hakları tamamen BİST’e ait olup, tekrar yayınlanamaz.
borsaningundemi.com verilerin sekansı, doğruluğu ve tamliği konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıkar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerden oluşan herhangi bir zarardan borsaningundemi.com sorumlu degildir. BİST, verinin sekansı, doğruluğu ve tamlığı konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıklar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması, veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerde Alıcı, Alt Alıcı ve/veya kullanıcılarda oluşabilecek herhangi bir zarardan BİST sorumlu değildir.
Finansal veriler aracılığıyla sağlanmaktadır. BİST hisse verileri 15 dakika gecikmelidir. Son güncelleme saati (11:16)