E-bültenimize abone olarak
en son bilgilere ve haberlere ulaşabilirsiniz.
İş Bankası 2022'nin ikinci çeyreğine dair bilançosunu açıkladı.İş Bankası 2Ç22 konsolide olmayan finansallarında 14,540 milyon TL net kar açıkladı. Piyasa beklentisi 14,243 milyon TL idi. Bankanın net kar rakamı %72 ç/ç ve %562 y/y artarken, dönemsel özsermaye karlılığı %49.9 olarak gerçekleşti. İş Bankası aynı zamanda 2Ç22’de 2,150 milyon TL serbest karşılık ayırdı ve toplam serbest karşılık tutarı 6,475 milyon TL’ye yükselmiş oldu.
-İş Bankası için AL önerimizi koruyor hedef fiyatımızı 9.50 TL olarak güncelliyoruz (önceki 7.20 TL). %24.6 ç/ç TL kredi büyümesi, %0.8 ç/ç YP kredi daralması, 210 bps ç/ç marj artışı, vadesiz mevduatın toplam içerisindeki payının 2.4 puan artış ile %48.7’ye yükselmiş olması, takipteki krediler için toplam karşılık ayırma oranının yaklaşık 13 puan artış ile %150 seviyesine yükselmiş olması, faaliyet giderlerinin 1Y22’de %117 y/y ve komisyon gelirlerinin ise %99 y/y artışı bu çeyrekte ön plana çıkan hususlardır. Marj artışının neredeyse yarısının TL kredi/mevduat faiz makasındaki iyileşmeden kaynaklanıyor olması ve TÜFE’ye endeksli bonoların 60 bps ile görece daha az katkı vermiş olması aslında ana bankacılık operasyonlarındaki iyileşmeyi net bir şekilde ortaya koymaktadır. 1 yıl ileriye dönük tahminlerimize göre 0.37x F/DD ve 1.38x F/K çarpanları ile işlem gören İş Bankası’nın 2022’de %295 kar artışı ile %43.3 özsermaye karlılığı yakalamasını bekliyoruz. Yüksek karşılık oranları (Grup 2 ve 3 krediler için sırası ile %18.4 ve %69.0) ve %20.9 seviyesinde bulunan SYR (Çekirdek SYR: %16.7) ile olası risklere karşı oldukça korunaklı olduğunu düşünüyoruz
RAPORUN TAMAMINI OKUMAK İÇİN TIKLAYIN
Dinamik Yatırım bankacılık sektörünü değerlendirdi
Dinamik Yatırım enflasyonu değerlendirdi
Sayfada yer alan bilgiler tavsiye niteliği taşımayıp yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırımcı profilinize uymayabilir.
borsaningundemi.com’da yer alan bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Burada yer alan bilgiler, güvenilir olduğuna inanılan halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu kaynaklardaki bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan www.borsaningundemi.com ve yöneticileri hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmemektedir. Burada yer alan görüş ve düşüncelerin www.borsaningundemi.com ve yönetimi için hiçbir bağlayıcılığı yoktur.
BİST isim ve logosu “koruma marka belgesi” altında korunmakta olup izinsiz kullanılamaz, iktibas edilemez, değiştirilemez. BİST ismi altında açıklanan tüm bilgilerin telif hakları tamamen BİST’e ait olup, tekrar yayınlanamaz.
borsaningundemi.com verilerin sekansı, doğruluğu ve tamliği konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıkar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerden oluşan herhangi bir zarardan borsaningundemi.com sorumlu degildir. BİST, verinin sekansı, doğruluğu ve tamlığı konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıklar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması, veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerde Alıcı, Alt Alıcı ve/veya kullanıcılarda oluşabilecek herhangi bir zarardan BİST sorumlu değildir.
Finansal veriler aracılığıyla sağlanmaktadır. BİST hisse verileri 15 dakika gecikmelidir. Son güncelleme saati (08:06)