Neden Yükseldi ? Tümünü Göster
>OZSUB: Bedelsiz hamlesi
>KOZAL, KOZAA, IPEKE: Birleşme kararı
>SİSE: Yeni geri alım
>ARZUM: Bedelsiz hamlesi
>TABGD: Geri alım kararı
Neden Düştü ? Tümünü Göster
>FENER: Bedelli kararı
>FENER: AZ Alkmaar mağlubiyeti
>SAMAT: Tedbir kararı
>PEGYO: 6 kişiye işlem yasağı
>SASA: Hisse satışı
ARACI KURUM RAPORLARI
09:07Borsada hafif alıcılı başlangıç bekleniyor
08:47 Piyasalar üzerinde azalan jeopolitik riskler
08:54Borsada hafif alıcılı başlangıç bekleniyor
08:34Trump’tan gümrük vergisi! İşte nedenleri
08:59Tahvillerde geri çekilme
Tümünü Göster
HİSSE ÖNERİLERİ
09:35Teknik analizde 12 göstergede öne çıkan 10 hisse (27/11/2024)
09:4512 teknik sinyali al veren hisseler
09:3312 göstergede öne çıkan 10 hisse
09:2112 göstergesi "al" veren hisseler (22.11.2024)
09:1112 göstergesi "al" veren hisseler (21.11.2024)
Tümünü Göster
TEKNİK ANALİZ
13:40Teknik sinyallerde değişim gösteren 23 hisse
12:57BIST 100'de teknik sinyal değişimleri (26 Kasım 2024)
12:1263 hissede teknik sinyaller değişti
14:3829 hissede teknik sinyaller değişti
13:4556 hissede teknik sinyaller değişti
Tümünü Göster
Borsa Gundem

E-BÜLTEN

E-bültenimize abone olarak
en son bilgilere ve haberlere ulaşabilirsiniz.

Ana SayfaHisse Öneri ListesiBir banka hissesi için AL önerisi---

Bir banka hissesi için AL önerisi

Bir banka hissesi için AL önerisi
08 Mayıs 2013 - 16:00 borsaningundemi.com

İş Yatırım, bir banka hissesi için 'AL' tavsiyesini sürdürdü

İş Yatırım konu ile ilgili raporunda, Yapı Kredi Bankası için 6.50 TL hedef fiyat ve yüzde 11 yükseliş potansiyeliyle 'AL' tavsiyesini sürdürdüklerini belirtti.
Raporda şu değerlendirme yapıldı:
"Yapı ve Kredi Bankası 1Ç13’de TL541mn solo net kar açıklayarak karını yıllık bazda %7, çeyreklik karşılaştırmalarda ise %6 arttırdı. Açıklanan kar bizim beklentimiz olan TL480mn’ın üzerinde bir rakam.
Rekabet Kurumu için beklenen karşılık olan TL112mn’un sadeceTL35mn’luk kısmının ayrılıp kalan kısmının mevcut karşılıkların serbest bırakılmasıyla giderilmesi, sapmanın ana nedeni olarak görülüyor. Bankanın ana gelir kalemlerinin ve marjlarının fonlama maliyetlerinde düşüş ve karlı kredi segmentlerindeki büyüme ile korunduğunu görüyoruz.
YKB’nin çeyrekte %10, yıllık olarak da %25 mevduat büyümesi sağladığı düşünülürse marjların bu seviyede tutulmasını son derece önemli buluyoruz. Hatırlanacağı gibi bir çok büyük banka mevduat büyümesini düşük seviyede tutup alternatifi fonlama kaynaklarıyla kredi fonlaması yaparak marjlarını korumuştu. Yeni NPL girişleri çeyreklik bazda yaklaşık %20 daralmış durumda ama bunula birlikte kredi büyümesi düşük seyrettiği için takip rasyosu yaklaşık 20bps kötüleşmiş.
Genel karşılıklarda da bir önceki çeyreğe göre önemli bir daralma var. YKB için olumlu bir diğer nokta ise ücret ve komisyon gelirlerinin yıllık %21 artmış olması, banka swap maliyetleri için yaklaşık TL106mn luk bir zarar yazsa da ana gelir kalemlerindeki olumlu seyir bunu kapatmış gözüküyor. YKB’nin maliyet etkinliğinin de devam ettiğini görüyoruz. Faaliyet giderleri yıllık bazda %5.4 artarak bu anlamda bankayı diğerlerinden önemli derecede ayrıştırıyor. Banka için AL tavsiyemizi sürdürüyoruz.
YKBNK AL 11% Potansiyel
(TL) Geçerli Hedef
Kapanıs 5.84 6.50
PD, mn 25,387 28,250
HAO PD, mn 4,575 5,091
(x) 2013T 2014T
F/K 10.55 8.99
PD/DD 1.46 1.35
PD/Mevduat 0.32 0.27
(TL) 1Ay Yıliçi
Ort.Hac.Mn 73.5 74.7
End.Gör.Perf. % 3.2 -0.5"

Sayfada yer alan bilgiler tavsiye niteliği taşımayıp yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırımcı profilinize uymayabilir.

YKBNK - YAPI VE KREDI BANK. Daha fazla detay için tıklayınız
Son Değer: 30,36
En Yüksek: 30,24
En Düşük: 29,66
Değişim 2,64 %
FK: 6,15
PD / DD: 1,34
İşlem Hacmi 6.210.545.700
Toplam Adet: 206.600.054
Ağırlıklı Ort.: 30,03
ETİKETLER :
YORUMLAR (1)
:) :( ;) :D :O (6) (A) :'( :| :o) 8-) :-* (M)
  • 08 Mayıs 2013 16:19

    yine birilerinin ocanı söndürceniz anlaşılan kozal da yok şu fiyat olacak dediniz şimdi 32500 zarara bak

    100% 0% Katılmıyorum Katılıyorum
İLGİLİ HABERLER