Ana SayfaHisse Öneri ListesiŞirket haberleri ve tavsiyeleri 01/02/2016---

Şirket haberleri ve tavsiyeleri 01/02/2016

13 / 13
Şirket haberleri ve tavsiyeleri 01/02/2016
01 Şubat 2016 - 08:32 www.borsaningundemi.com

TSKB - AL

Net kâr beklentiler dahilinde. TSKB yılın son çeyreğinde 115 milyon TL solo net kar açıkladı. bu sonuç piyasa beklentileri ile uyumlu gerçekleşti. Önceki çeyreğe göre %39 net kar büyümesinde temel spredlerdeki iyileşme, yüksek TÜFE nedeniyle TÜFEX getirilerinde artış ve TL’nin değer kazancıyla genel karşılık giderlerinin çözülmesi etkili oldu. Banka ayrıca halka açık iştirakleri ve vadeye kadar elde tutulan varlıkları için toplamda 24 milyon TL karşılık ayırdı. Bankanın gelirleri beklentilerden kuvvetli olurken ayrılan karşılıkla sonuçlar beklentilere paralel gerçekleşmiş oldu. Bu karşılıklar ayrıca önümüzdeki yıl için daha uygun bir baz da teşkil ediyor. Banka tüm yılı 407 milyon TL net kar ve %10 net kar büyümesi ile tamamlarken özkaynak karlılığı da hedeflenen %16-17 aralığının biraz üzerinde %17,5 olarak gerçekleşti. TSKB, 2016 yılında kur etkisinden arındırılmış %12 kredi büyümesi, toplam kredilerin toplam aktiflerdeki payının %68 olması, 30 baz puan tahsili gecikmiş alacak oranı, %3,9 düzeylerinde net faiz marjı, %30 net ücret ve komisyon büyümesi, %2,1 aktif karlılığı ve %17-18 düzeyinde özsermaye karlılığı bekliyor. Bizim tahminlerimize göre TSKB %2,0 aktif karlılığı ve %16 özsermaye karlılığı ile %12 net kar büyümesi elde edebilir. Banka ile beklentilerimizdeki farklılaşma net faiz marjı ve aktif kalitesi kalemlerinden kaynaklanıyor. 

İş Yatırım

ETİKETLER :
YORUMLAR (3)
:) :( ;) :D :O (6) (A) :'( :| :o) 8-) :-* (M)