Ana SayfaHisse Öneri ListesiOyak Yatırım'dan 4 değerlendirme---

Oyak Yatırım'dan 4 değerlendirme

3 / 5
Oyak Yatırım'dan 4 değerlendirme
18 Şubat 2014 - 09:36 www.borsaningundemi.com

HALKB yılın son çeyreğinde piyasa beklentisinin üzerinde 741mn TL kar açıkladı. Piyasa beklentisi 673mn TL’ydi. Açıklanan kar rakamı bizim beklentimiz olan 777mn TL’in ise bir miktar artında kalmıştır. Farkın oluşmasında beklentimizin altında kalan net faiz gelirinin ve alım/satım zararının etkili olduğunu görüyoruz. Öte yandan banka son çeyrekte genel karşılık düzenlemeleri sonrası 159mn TL’lik karşılık iptal etmiş, diğer gelir kaleminin altında gelir olarak kaydetmiştir. Bunun yanında bankanın 74mn TL’lik daha karşılık serbest bıraktığını görüyoruz. Önümüzdeki yılda serbest karşılık iptallerinin devam etmesini bekliyoruz. Banka 2014 yılında %16-17 kredi büyümesi öngörürken, net faiz marjında 30 baz puan daralma öngörmektedir. Yıl sonu karında ise tek haneli büyüme beklentilerini korumaktadır. Bizim beklentimizin yıllık karın %15 daralması yönündedir. 

YORUMLAR (0)
:) :( ;) :D :O (6) (A) :'( :| :o) 8-) :-* (M)