Ak Yatırım'ın ( http://www.akyatirim.com.tr ) konu ile
ilgili raporunda İş Bankası için 'NÖTR' görüşünü koruduklarını
belirtti.
Raporda şu değerlendirme yapıldı:
"İş Bankası 4Ç16 net kârını %30 çeyreksel artışla 1,37 milyar TL
olarak açıkladı. Böylece bizim ve piyasanın 1,21 milyar TL düzeyinde
olan tahminlerimizin üzerinde bir sonuç açıklandı. Buna göre İş
Bankası'nın 2016 net kârı da yıllık %53 artışla 4,7 milyar TL'ye
ulaşırken, özkaynak kârlılığı %13,7 oldu (2015'te %10,4). Beklenenden
iyi gelen 4Ç16 kârı kredi mevduat makasının düşündüğümüzden daha
kuvvetli gelmesinden, kuvvetli komisyon geliri elde edilmesinden ve
takibe dönüşen alacak karşılıklarının bir miktar rahatlamasından
kaynaklanıyor. Diğer taraftan iştirak değer düşüşü için ayrılan 149
milyon TL karşılık maliyetinin yeni verilen kredilerde daha düşük
genel karşılık oranı uygulanması suretiyle kâra etkisinin önlendiği
dikkat çekiyor. Takibe dönüşen alacakların miktarı bir önceki
çeyrekle aynı kalsa da kuvvetli tahsilatlar ve bir miktar alacağın
satışı toplam tutarın sabit kalmasına ve takipteki alacak oranının da
18 baz puan gerileme ile %2,4'e düşmesine imkan sağladı. Ancak aynı
süreçte takipteki alacak karşılık oranının da 90 baz puan kadar
gerilemesi buradan 2017'ye bir miktar provizyon baskısı doğabileceğine
işaret ediyor. Önceki dönemlerle kıyaslandığında İş Bankası'nın
özellikle konut ve ihtiyaç kredilerinde oldukça istekli hareket
ettiği, ancak TL kredi büyümesinin ancak %2,1'de kaldığı ve döviz
kredilerin dolar bazında %1,0 azaldığı gözleniyor. Böylece bankanın
kur etkisinden arındırılmış yıllık kredi artışı %6,2 ile sektördeki
%8i3'lük büyümenin altında kaldı. 4Ç16 sonuçlarının ardından İş
Bankası'nın kâr beklentilerini 2017 yılı içn %3,5 artışla 4,9 milyar
TL'ye ve 2018 için %2 artışla 5,5 milyar TL'ye yükseltiyoruz. 12 aylık
hisse hedefini de %3 artışla 6,0 TL olarak güncelliyoruz. Hissede son
çıkışın ardından yukarı potansiyel olmadığı için 'Nötr' görüşümüzü
koruyoruz."
Borsada alıcılı başlangıç bekleniyor
Tekfen Holding yılbaşından bu yana %118 kazandırdı
Borsada alıcılı başlangıç bekleniyor
Türk Hava Yolları hissesinde kurumların en yüksek beklentisi yüzde 82.3
Bugün dikkatler NVDA’nın sonuçlarında! Hayal kırıklığı olacak mı?
Borsada yatay başlangıç bekleniyor
Endekste ilgi bankacılık ve GYO ile sınırlı
Borsada hafif alıcılı başlangıç bekleniyor
Havada enflasyon gerginliği var
Borsada yatay başlangıç bekleniyor
Merkez bankası bağımsızlığı vurgusu
Borsada yatay başlangıç bekleniyor
Tüm hakları Gündem Medya Grubu’na aittir.
borsaningundemi.com’da yer alan bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Burada yer alan bilgiler, güvenilir olduğuna inanılan halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu kaynaklardaki bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan www.borsaningundemi.com ve yöneticileri hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmemektedir. Burada yer alan görüş ve düşüncelerin www.borsaningundemi.com ve yönetimi için hiçbir bağlayıcılığı yoktur.
BİST isim ve logosu “koruma marka belgesi” altında korunmakta olup izinsiz kullanılamaz, iktibas edilemez, değiştirilemez. BİST ismi altında açıklanan tüm bilgilerin telif hakları tamamen BİST’e ait olup, tekrar yayınlanamaz.
borsaningundemi.com verilerin sekansı, doğruluğu ve tamliği konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıkar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerden oluşan herhangi bir zarardan borsaningundemi.com sorumlu degildir. BİST, verinin sekansı, doğruluğu ve tamlığı konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıklar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması, veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerde Alıcı, Alt Alıcı ve/veya kullanıcılarda oluşabilecek herhangi bir zarardan BİST sorumlu değildir.
Finansal veriler aracılığıyla sağlanmaktadır. BİST hisse verileri 15 dakika gecikmelidir. Son güncelleme saati (11:09)