TEBNK
Hedef Fiyat TL/Yükselme Potansiyeli % : Piyasa Değeri .mn(TL): 4,431 GÖZDEN GEÇİRİLİYOR
Tarih: 01/08/2014
Bankacılık gelirlerinde iyilesme devam etti.
TEB yılın ikinci çeyreginde 140 milyon TL solo net kar açıkladı. Piyasa beklentisi mevcut degildi. Net kar önceki döneme göre %7
düsüs kaydetti. Diger yandan temettü gelirleri hariç tutuldugunda bankanın çeyreksel net kar performansı önceki dönemle hemen hemen aynı düzeyde oldu. Toplam krediler %3 büyürken bankanın net faiz marjı 37 baz puan genisleyerek %5,2 oldu. Kredi mevduat spredlerinde iyilesmenin devam ettigini ve menkul kıymet getirilerinin yatay kaldıgını görüyoruz. Sonuçta çeyrek bazında bankanın net faiz gelirleri %12 ve net ücret ve komisyon gelirleri de %14 artısla olumlu bir görünüm sergiledi. Diger yandan marjdaki genislemenin swap maliyetlerindeki artıs nedeniyle eridigini görüyoruz. Bankanın geçmis dönem sorunlu kredilerden tahsilatlarında iyilesme görüldü. Net tahsili gecikmis alacakolusumu önceki döneme göre %15 artarken TGA oranı da 16 baz puan artısla %2,5 gibi düsük bir düzeyde gerçeklesti. Kredilerdeki yaslanma etkisiyle karsılık oranı %64’e yükselirken toplam kredi riski 139 baz puan düzeyinde geçen yıla kıyasla olumlu bir görünüm sergiledi. Yılın ilk yarısında %11 özsermaye karlılıgını yakalayan TEB hisseleri 0,81x PD/DD çarpanıyla islem görüyor.
İŞ YATIRIM ARAŞTIRMA
borsaningundemi.com’da yer alan bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Burada yer alan bilgiler, güvenilir olduğuna inanılan halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu kaynaklardaki bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan www.borsaningundemi.com ve yöneticileri hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmemektedir. Burada yer alan görüş ve düşüncelerin www.borsaningundemi.com ve yönetimi için hiçbir bağlayıcılığı yoktur.
BİST isim ve logosu “koruma marka belgesi” altında korunmakta olup izinsiz kullanılamaz, iktibas edilemez, değiştirilemez. BİST ismi altında açıklanan tüm bilgilerin telif hakları tamamen BİST’e ait olup, tekrar yayınlanamaz.
borsaningundemi.com verilerin sekansı, doğruluğu ve tamliği konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıkar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerden oluşan herhangi bir zarardan borsaningundemi.com sorumlu degildir. BİST, verinin sekansı, doğruluğu ve tamlığı konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıklar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması, veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerde Alıcı, Alt Alıcı ve/veya kullanıcılarda oluşabilecek herhangi bir zarardan BİST sorumlu değildir.
Finansal veriler aracılığıyla sağlanmaktadır. BİST hisse verileri 15 dakika gecikmelidir. Son güncelleme saati (02:29)