Ana SayfaHisse Öneri ListesiBilançosu beğenilen 15 hisse---

Bilançosu beğenilen 15 hisse

7 / 16

15 Mart 2013 - 08:26 www.borsaningundemi.com

ŞEKER YATIRIM ARAŞTIRMA BÖLÜMÜ
GARANTİ BANKASI: Öneri AL, Hedef Fiyat 11,00 TL
Garanti Bankası 2012 yılının son çeyreğinde hem bizim beklentimiz olan 952 milyonTL’nin hem de piyasa beklentisi olan 843 milyon TL’nin oldukça altında 757milyon TL net kar açıkladı. Beklentimizin altındaki karın ana nedeni tahminlerimizden yaklaşık 150 milyon TL daha fazla ayrılan karşılık giderleri oldu.
Garanti Bankası son çeyrekte de yıl içerisinde olduğu gibi, kredi büyümesinde sektörün gerisinde kaldı. Bankanın son çeyrekte kredileri %3.2 oranında artış gösterdi (sektör %4.9). Banka, mevduatlarda pazar payı kaybederken, kredi büyümesini ağırlıklı olarak para piyasalarından borçlanarak sağlamış oldu. Müşteri mevduatları TL tarafta %7.5 oranında azalırken, toplamda azalış %4 seviyesinde gerçekleşti. Banka son çeyrekte yeniden ağırlıklandırılan Eurobond varlıklarının etkisi ile sermaye yeterlilik rasyosunu 60bps oranında arttırarak %18.4’e yükseltti. Takipteki Krediler rasyosu ise çeyreksel olarak 25baz puan artarak %2.25 seviyesinde gerçekleşti.
Her ne kadar banka yönetimi 2013 yılı bütçe hedeflerinden hiçbirinde değişikliğe gitmese de, biz beklentimizin üzerinde gerçekleşen takipteki krediler kalemine bağlı olarak, banka için kredi risk maliyetimizi yükselttik. Buna bağlı olarak banka için 2013 yılı kar tahminimiz %4 oranında azalarak 3,427milyon TL’ye gerilemiş oldu. Bu azalışa paralel olarak banka için hedef hisse fiyatımızı 11.00 TL seviyesine indirmiş olduk. Ancak, hala Garanti Bankası için iyi bir operasyonel yıl beklememiz ve bankaya ilişkin olumlu yönde yaşanabilecek sürprizler olduğunu göz önünde bulundurarak (Eureko Sigorta’nın Garanti Emeklilik hisselerini alım opsiyonu ve BBVA’nın bankadaki kontrol hisseyi alma opsiyonu) “AL” hedefimizi koruyoruz.

ETİKETLER :

BU HABERLER DE İLGİNİZİ ÇEKEBİLİR

Neden Yükseldi ? Tümünü Göster: >KOZAL, KOZAA, IPEKE: Birleşme kararı; >SİSE: Yeni geri alım; >ARZUM: Bedelsiz hamlesi; >TABGD: Geri alım kararı; >SELVA: Bedelsiz kararı

Neden Düştü ? Tümünü Göster: >FENER: AZ Alkmaar mağlubiyeti; >SAMAT: Tedbir kararı; >PEGYO: 6 kişiye işlem yasağı; >SASA: Hisse satışı; >FENER, GSRAY, BJKAS, TSPOR: ‘Yumruk’ düşüşü

ARACI KURUM RAPORLARI: 08:41Borsada alıcılı başlangıç bekleniyor; 15:28Tekfen Holding yılbaşından bu yana %118 kazandırdı; 08:24Borsada alıcılı başlangıç bekleniyor; 15:03Türk Hava Yolları hissesinde kurumların en yüksek beklentisi yüzde 82.3; 09:03Bugün dikkatler NVDA’nın sonuçlarında! Hayal kırıklığı olacak mı?; Tümünü Göster

HİSSE ÖNERİLERİ: 09:2112 göstergesi "al" veren hisseler (22.11.2024); 09:1112 göstergesi "al" veren hisseler (21.11.2024); 09:3112 göstergesi "al" veren hisseler (20.11.2024); 09:5612 göstergesi "al" veren hisseler (19.11.2024); 09:3612 göstergesi "al" veren hisseler (18.11.2024); Tümünü Göster

TEKNİK ANALİZ: 14:3829 hissede teknik sinyaller değişti; 13:4556 hissede teknik sinyaller değişti; 14:1025 hissede teknik sinyaller değişti; 13:1423 hissede teknik sinyaller değişti; 13:1322 hissede teknik sinyaller değişti; Tümünü Göster

Borsa Gundem

Borsa Gündem - App Store Borsa Gündem - Google Play

Tüm hakları Gündem Medya Grubu’na aittir.

RSS | Künye | İletişim | Reklam

Kategoriler: Gündem; Piyasa; Şirket Haberleri; Emtia ve Döviz Piyasaları

: Makro Ekonomi; Emlak; Otomotiv; Spor

: Kripto Paralar; Yaşam-Magazin; Hisse Öneri Listesi; Teknik Analiz

: Aracı Kurum Raporları; Neden Yükseldi; Neden Düştü; Kulis

: Teknoloji; Yatırımcı Köşesi

borsaningundemi.com’da yer alan bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Burada yer alan bilgiler, güvenilir olduğuna inanılan halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu kaynaklardaki bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan www.borsaningundemi.com ve yöneticileri hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmemektedir. Burada yer alan görüş ve düşüncelerin www.borsaningundemi.com ve yönetimi için hiçbir bağlayıcılığı yoktur. BİST isim ve logosu “koruma marka belgesi” altında korunmakta olup izinsiz kullanılamaz, iktibas edilemez, değiştirilemez. BİST ismi altında açıklanan tüm bilgilerin telif hakları tamamen BİST’e ait olup, tekrar yayınlanamaz. borsaningundemi.com verilerin sekansı, doğruluğu ve tamliği konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıkar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerden oluşan herhangi bir zarardan borsaningundemi.com sorumlu degildir. BİST, verinin sekansı, doğruluğu ve tamlığı konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıklar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması, veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerde Alıcı, Alt Alıcı ve/veya kullanıcılarda oluşabilecek herhangi bir zarardan BİST sorumlu değildir.
Finansal veriler aracılığıyla sağlanmaktadır. BİST hisse verileri 15 dakika gecikmelidir. Son güncelleme saati (12:27)

GÜNDEM MEDYA GRUBU Finansın Gündemi | Otomobilin Sayfası | Teknolojinin Gündemi