Nalan ÖZDEMİR / Ekinciler Yatırım Menkul Değerler Araştırma Uzmanı
“Halkbank primli ama hala marjı var”
Halkbank: Bu yıl şimdiye kadar 57 yeni şube açan banka, yılın ikinci çeyreğinde beklentilerin üzerinde 512 milyon TL net kar açıkladı. Yıllık bazda karlılığının geçen yıldan çok farklı olması beklenmiyor. Buna bağlı olarak özkaynak karlılığının da yüzde 25-26 olacağı tahmin ediliyor. Öte yandan, Halkbank’ın KOBİ kredilerini de içeren ticari kredileri bu yılın ilk yarısında 2010’un eş dönemine göre yüzde 30 arttı.
Bu artışla ticari kredilerin bankanın nakdi kredileri içindeki payı yüzde 73’e yükseldi. 7.92 F/K (fiyat/kazanç) ve 2.04 PD/DD (piyasa değeri/defter değeri) çarpanlarıyla işlem gören Halkbank hisselerinin şu anda endekse göre primli olduğunu düşünüyoruz. Bu nedenle “endeksin üzerinde getiri” beklentimizi “endekse paralel getiri” olarak değiştiriyoruz. Ancak 14.60 TL hedef fiyatla hissede “alım” öneriyoruz.
borsaningundemi.com’da yer alan bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Burada yer alan bilgiler, güvenilir olduğuna inanılan halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu kaynaklardaki bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan www.borsaningundemi.com ve yöneticileri hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmemektedir. Burada yer alan görüş ve düşüncelerin www.borsaningundemi.com ve yönetimi için hiçbir bağlayıcılığı yoktur.
BİST isim ve logosu “koruma marka belgesi” altında korunmakta olup izinsiz kullanılamaz, iktibas edilemez, değiştirilemez. BİST ismi altında açıklanan tüm bilgilerin telif hakları tamamen BİST’e ait olup, tekrar yayınlanamaz.
borsaningundemi.com verilerin sekansı, doğruluğu ve tamliği konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıkar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerden oluşan herhangi bir zarardan borsaningundemi.com sorumlu degildir. BİST, verinin sekansı, doğruluğu ve tamlığı konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıklar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması, veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerde Alıcı, Alt Alıcı ve/veya kullanıcılarda oluşabilecek herhangi bir zarardan BİST sorumlu değildir.
Finansal veriler aracılığıyla sağlanmaktadır. BİST hisse verileri 15 dakika gecikmelidir. Son güncelleme saati (07:31)