Ana SayfaHisse Öneri Listesi2 banka hissesi analizi, 'al' ve ''ekle' önerisi---

2 banka hissesi analizi, 'al' ve ''ekle' önerisi

2 / 2

10 Ağustos 2015 - 15:52 www.borsaningundemi.com

HEDEF FİYAT: 8,10 TL ÖNERİ : AL

İş Bankası'nın net dönem karı 2015 yılının ikinci çeyreğinde bir önceki çeyreğe göre %0,5 oranında azalmış ve 907,9mn TL ile beklentilere (beklentimiz 937mn TL, piyasa beklentisi 900mn TL) paralel olarak gerçekleşmiştir.

Banka'nın 2015 yılının ilk yarısındaki net dönem karı ise bir önceki yılın aynı dönemine göre, net faiz ile ücret ve komisyon gelirlerinin önemli katkısıyla %10,7 oranında artarak 1,82milyar TL'ye yükselmiştir.

Banka'nın 2Ç2015'teki net faiz gelirleri kredilerdeki hızlı büyümenin önemli etkisiyle bir önceki çeyreğe göre %10 artış göstererek 2,15 milyar TL'ye yükselmiştir. Ücret ve komisyon gelirleri ise kredi kartı ve gayri nakdi kredilerden elde edilen gelirlerin önemli katkısıyla %7,8 oranında artarak 593mn TL olurken, temettü gelirleri 1Ç2015'teki 161mn TL'den 2Ç2015'te 394mn TL'ye yükselmiştir. Her iki kalem de karı desteklerken, diğer faaliyet gelirlerindeki düşüş ile ücret ve komisyon geri ödemelerinin de etkisiyle (76mn TL) artan operasyonel giderler net dönem karını sınırlamıştır. 1Ç2015'te 207mn TL karşılık giderinin serbest bırakılmasına bağlı olarak Banka'nın diğer faaliyet gelirleri 417,9mn TL olmuş ve karı desteklemişti. Bu çeyrekte söz konusu gelirler 184,8mn TL olarak gerçekleşmiştir.

Banka'nın net faiz marjı çeyreksel bazda, kredi mevduat makasındaki daralmaya rağmen TL cinsi menkul kıymet getirilerin katkısıyla da 20 baz puan yükselmiş ve %3,9 olarak gerçekleşmiştir. Diğer taraftan, Banka'nın aktif karlılığı, 1Ç2015'teki %1,5'ten 2Ç2015'te %1,4 seviyesine gerilerken, özsermaye karlılığı çeyreksel bazda sadece 10 baz puan artarak %12,7'ye yükselmiştir.

İş Bankası'nın sermaye yeterlilik rasyosu ise yaklaşık 40 baz puanlık azalış kaydetmiş ve %14,5 seviyesine gerilemiştir.

İş Bankası'nın hisseleri ile ilgili herhangi bir değişikliğe gitmiyor ve daha önceki "AL" önerimizi koruyoruz.

ZİRAAT YATIRIM ARAŞTIRMA

ETİKETLER :

BU HABERLER DE İLGİNİZİ ÇEKEBİLİR

Neden Yükseldi ? Tümünü Göster: >KOZAL, KOZAA, IPEKE: Birleşme kararı; >SİSE: Yeni geri alım; >ARZUM: Bedelsiz hamlesi; >TABGD: Geri alım kararı; >SELVA: Bedelsiz kararı

Neden Düştü ? Tümünü Göster: >FENER: AZ Alkmaar mağlubiyeti; >SAMAT: Tedbir kararı; >PEGYO: 6 kişiye işlem yasağı; >SASA: Hisse satışı; >FENER, GSRAY, BJKAS, TSPOR: ‘Yumruk’ düşüşü

ARACI KURUM RAPORLARI: 08:41Borsada alıcılı başlangıç bekleniyor; 15:28Tekfen Holding yılbaşından bu yana %118 kazandırdı; 08:24Borsada alıcılı başlangıç bekleniyor; 15:03Türk Hava Yolları hissesinde kurumların en yüksek beklentisi yüzde 82.3; 09:03Bugün dikkatler NVDA’nın sonuçlarında! Hayal kırıklığı olacak mı?; Tümünü Göster

HİSSE ÖNERİLERİ: 09:2112 göstergesi "al" veren hisseler (22.11.2024); 09:1112 göstergesi "al" veren hisseler (21.11.2024); 09:3112 göstergesi "al" veren hisseler (20.11.2024); 09:5612 göstergesi "al" veren hisseler (19.11.2024); 09:3612 göstergesi "al" veren hisseler (18.11.2024); Tümünü Göster

TEKNİK ANALİZ: 13:4556 hissede teknik sinyaller değişti; 14:1025 hissede teknik sinyaller değişti; 13:1423 hissede teknik sinyaller değişti; 13:1322 hissede teknik sinyaller değişti; 13:2524 hissede teknik sinyaller değişti; Tümünü Göster

Borsa Gundem

Borsa Gündem - App Store Borsa Gündem - Google Play

Tüm hakları Gündem Medya Grubu’na aittir.

RSS | Künye | İletişim | Reklam

Kategoriler: Gündem; Piyasa; Şirket Haberleri; Emtia ve Döviz Piyasaları

: Makro Ekonomi; Emlak; Otomotiv; Spor

: Kripto Paralar; Yaşam-Magazin; Hisse Öneri Listesi; Teknik Analiz

: Aracı Kurum Raporları; Neden Yükseldi; Neden Düştü; Kulis

: Teknoloji; Yatırımcı Köşesi

borsaningundemi.com’da yer alan bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Burada yer alan bilgiler, güvenilir olduğuna inanılan halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu kaynaklardaki bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan www.borsaningundemi.com ve yöneticileri hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmemektedir. Burada yer alan görüş ve düşüncelerin www.borsaningundemi.com ve yönetimi için hiçbir bağlayıcılığı yoktur. BİST isim ve logosu “koruma marka belgesi” altında korunmakta olup izinsiz kullanılamaz, iktibas edilemez, değiştirilemez. BİST ismi altında açıklanan tüm bilgilerin telif hakları tamamen BİST’e ait olup, tekrar yayınlanamaz. borsaningundemi.com verilerin sekansı, doğruluğu ve tamliği konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıkar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerden oluşan herhangi bir zarardan borsaningundemi.com sorumlu degildir. BİST, verinin sekansı, doğruluğu ve tamlığı konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıklar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması, veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerde Alıcı, Alt Alıcı ve/veya kullanıcılarda oluşabilecek herhangi bir zarardan BİST sorumlu değildir.
Finansal veriler aracılığıyla sağlanmaktadır. BİST hisse verileri 15 dakika gecikmelidir. Son güncelleme saati (09:29)

GÜNDEM MEDYA GRUBU Finansın Gündemi | Otomobilin Sayfası | Teknolojinin Gündemi