Halkbank – NÖTR; Endekse Paralel Getiri – 3Ç13 net karını 582 milyon TL olarak açıkladı ve bizim 525 milyon TL net kar tahminimiz ile piyasadaki 517 milyon TL kar beklentisini geçti. Ancak bankanın karının beklentimiz üzerinde gerçekleşmesi serbest karşılıklardan yapılan ek 55 milyon TL tutarındaki iptal sayesinde mümkün oldu. Banka bunun dışında ayrıca beklentimiz paralelinde ve rekabet kurulu tarafından takdir edilen cezayı karşılamak üzere 67,3 milyon TL daha serbest karşılık iptali yaptı. Banka yönetimi 2013 yılı kar artış beklentisini %10 düzeyinde korurken, son çeyrekte başka serbest karşılık iptali olmayacağı bilgisini vermekle birlikte beklenen kar artışında yeni düzenleme taslağı çerçevesinde KOBİ kredileri için ayrılan genel karşılık yükündeki olası rahatlamanın dahil edilip edilmediği konusu şu anda netlik kazanmış görünmüyor. Bizim modelimiz ise henüz bu olası etkiyi yansıtmıyor ve 2013 karını %4 artışla 2.700 milyon TL düzeyinde hesaplıyor. Halkbank’ın son çeyrekte kredi artışı KOBİ ve ticari kredilerdeki canlanma ile %8,6 olarak sektörün %7,6 büyümesinin üzerinde gerçekleşirken, banka mevduat tarafında da %11,5 büyüme ile %7,8 büyüyen sektörde payını artırmış oldu. Halkbank için hedef fiyat seviyesi hisse başına 16 TL düzeyinde. Hisse için ‘Endekse Paralel Getiri’ önerimiz korunuyor.
ÇOK BAKILAN GALERİLER
borsaningundemi.com’da yer alan bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Burada yer alan bilgiler, güvenilir olduğuna inanılan halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu kaynaklardaki bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan www.borsaningundemi.com ve yöneticileri hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmemektedir. Burada yer alan görüş ve düşüncelerin www.borsaningundemi.com ve yönetimi için hiçbir bağlayıcılığı yoktur.
BİST isim ve logosu “koruma marka belgesi” altında korunmakta olup izinsiz kullanılamaz, iktibas edilemez, değiştirilemez. BİST ismi altında açıklanan tüm bilgilerin telif hakları tamamen BİST’e ait olup, tekrar yayınlanamaz.
borsaningundemi.com verilerin sekansı, doğruluğu ve tamliği konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıkar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerden oluşan herhangi bir zarardan borsaningundemi.com sorumlu degildir. BİST, verinin sekansı, doğruluğu ve tamlığı konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıklar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması, veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerde Alıcı, Alt Alıcı ve/veya kullanıcılarda oluşabilecek herhangi bir zarardan BİST sorumlu değildir.
Finansal veriler aracılığıyla sağlanmaktadır. BİST hisse verileri 15 dakika gecikmelidir. Son güncelleme saati (18:28)